生前対策

このシリーズも6回を数えました。全体像から始まり、遺言書、生前贈与、生命保険、不動産、そして家族信託と、ひととおりの手段をお伝えしてきました。 ただ、ここまで読んでくださった方から、こんな声をいただきます。「言っていることは分かった。それ...

前回は、不動産の生前対策についてお伝えしました。そのなかで、ご本人の判断能力が低下すると、ご本人の意思だけで不動産を売却することが難しくなるとお話ししました。今回は、その備えとして近年よく耳にするようになった「家族信託」を取り上げます。 ...

前回は、生命保険の活用についてお伝えしました。今回は、生前対策のなかでも、もっとも判断が難しい「不動産」です。 私は不動産売買に32年携わってきましたが、相続の現場で、とくに揉めやすいのが不動産でした。預貯金なら1円単位で分けられますが、...

前回は、生前贈与についてお伝えしました。今回のテーマは、生前対策のもう一つの柱、「生命保険の活用」です。 生命保険というと「万一のときの保障」というイメージが強いかもしれませんが、実は相続の生前対策としても大きな力を発揮します。生前対策の...

前回は、遺言書の作り方をお伝えしました。今回は生前対策のもう一つの柱、「生前贈与」です。 生前贈与は、もっともよく知られた相続対策の一つですが、2024年（令和6年）から、税務上の扱いが大きく変わりました。「毎年110万円までなら大丈夫」...

前回は、生前対策の全体像をお伝えしました。今回はその第一歩、「遺言書の作り方」です。 「相続90日プロジェクト」の第9回では、遺言書を見つけたときの対応をお伝えしました。今回はその反対、これから遺言書を書く側の視点で、1級FP技能士・CF...

これまでの「相続90日プロジェクト」では、大切な方を亡くされた後の90日間にやるべき手続きを、順番にお伝えしてきました。相続放棄、財産調査、相続税、遺産分割、相続登記、遺言書——。振り返ると、遺されたご家族には、想像以上に大きな負担がか...

介護施設に入った母の実家を売却し、費用に充てたい──。そう考えるご家族は年々増えています。しかし「家を売る」という行為の裏には、多くの方が知らない"契約の壁"が存在することがあります。今回は、実際に私が経験したご相談をもとにお伝えします。...